Карта Монобанк Standart

Развитие финансового сектора не останавливается. Технологии совершенствуются. Мы видим это везде: когда оплачиваем услуги, заказываем товары в интернете. Мир становится мобильным. Управлять финансами можно непосредственно с телефона.

Мнение эксперта
Дмитрий Дубилет
Украинский бизнесмен, один из создателей Монобанка.
Мобильные банки стали вытеснять классические сервисы. Для оформления договора, уже не надо идти в отделение, стоять в очереди. Сейчас все компании внедряют облачные технологии, дистанционную работу.

Монобанк пошел дальше, организовав полностью дистанционное обслуживание клиентов. При этом сохраняя стандартные услуги и полный контроль над всеми счетами, карточными продуктами.

Поэтому люди выбирают карту Monobank Standart. Она оформляется дистанционно, через приложение. Это пример реализации нового уровня сервиса. Современный мобильный банк для ценителей своего времени.

Карта Монобанк Стандарт: тарифы, лимит, снятие денег.

Как открыть карту?

Монобанк позиционируется себя как цифровой технологичный сервис. В это веришь с первых шагов, когда только собираешься стать клиентом.

Чтобы оформить карту Монобанк достаточно взять в руки смартфон, при этом не важно какая у вас система: андроид или IOS от Apple. Приложение есть как в Play Market так и в Apple Store.

Как открыть карту Монобанк

Оформление происходит через установленное приложение, его необходимо скачать заранее. Можно заказать ссылку на приложение через sms, если вы не хотите искать самостоятельно.

Будущему пользователю предоставляют выбор из двух международных платежных систем:

  • Visa
Карта VISA от Monobank
  • MasterCard
Карта MasterCard от Monobank

Остальные пока не поддерживаются, но это совсем не критично.

Как проходит регистрация?

  • Укажите действующий номер телефона. На него придет смс с кодом подтверждение.
  • Вводите цифры из сообщения в приложение.
  • Делаете снимок паспорта и отправляете его. Банк устанавливает определенные требования к фотографии. Так, нельзя загрузить готовые фото. Нужно сделать снимок через приложение. К слову, аналогичное требование есть везде, где нужна дистанционная регистрация по паспорту. Это позволяет подтвердить, что паспорт у вас на руках, а в фотографию не внесены исправления. Учитывая, что банк выдает, в том числе кредитные карты – требование разумно. Никто не обрадуется, узнав, что на его имя был получен онлайн займ.
  • Делаете фото с паспортом в руках, листочком с датой на момент фотографии и надписью Монобанк. Необходимо делать на основную камеру — фото не должно быть зеркальным.
  • Отвечаете на некоторые вопросы, и регистрация будет окончена. Помните, что с банком всегда надо быть честным. Если укажите неверные данные, вам заблокируют счет. По сути, они нужны для установления кредитного лимита по карте. Если он вас не интересует, и планируете пользоваться как дебетовой — этот момент можно пропустить.
  • Далее выбираем, как получить карту Монобанк. Вариантов два:
    1. Идете в ближайшее отделение банка-партнера или точку выдачи;
    2. Ждете курьера.

При личной встрече у вас обязательно сверят документы. Только после этого отдадут конверт. По почте пластик не отправляют.

Однако мало заказать карточку Монобанка, надо ее активировать, выбрать пин-код (сейчас защитный код человек придумывает сам, его можно изменить не посещая банк, если он скомпрометирован).

При этом никаких бумажных бланков, анкет.

О приложении

Поскольку все функции выполняются дистанционно, мобильное приложение monobank заменяет онлайн-банкинг. Уже сейчас, система монобанка превосходит по возможностям своих конкурентов, позволяя клиентам:

  • спокойно совершить любые финансовые операции, находясь где угодно, если есть подключение к сети. Оплата счетов становится настолько удобным процессом, что ее даже не замечаешь;
  • просмотреть реквизиты, историю переводов, аналитику по тратам, можно за пару нажатий;
  • сохранить шаблоны для переводов;
  • открыть интернет карту monobank;
  • пополнить счет мобильного;
  • открыть депозитный счет.
Основные операции в приложении Монобанк - 1
Основные операции в приложении Монобанк - 2

Конечно, как и у всех, вы можете проверить, есть ли кто-то из ваших друзей в числе клиентов “монобанка”. Достаточно дать доступ к телефонной книге. Вообще это упрощает переводы друзьям.

Порядок пополнения счета

Пополнение Монобанк с помощью Ibox и другие методы

Когда у вас хорошая карточка, с интересными условиями для покупок, возникает задача положить деньги на счет. Особенно если у вас зарплатная в другом кредитном учреждении. Если вы не обращаетесь с наличными деньгами (сейчас острой надобности в этом нет) , вам понравится возможность пополнения по реквизитам с других банков. Просто совершаете один перевод и сохраняете данные на будущее. Данный метод бесплатен для клиентов монобанк. Хотя надо учитывать тарифы банка-донора. Там могут быть комиссии.

Пополнить карту Монобанка без комиссии наличными деньгами возможно в:

  • кассах ТАСкомБанк;
  • терминалах Универсал Банка;
  • кассах Универсал Банка;
  • терминалах IBox;
  • кассах А-Банка;
  • терминалах Алло Max (установлены в магазинах сети АЛЛО).

Информация может обновляться, в будущем могут появится новые компании-партнеры, поэтому не забывайте проверять сайт MonobankUA.

Отдельно поговорим о Приватбанке

Мимо крупного украинского банка не пройти. Монобанк и тут показал свою лояльность и заботу. Пополнение с карты любого украинского банка бесплатно, как и переводы своих средств (тут отметим, речь о собственных деньгах, а не кредитных). Однако, ПриватБанк, установил комиссию в размере 0,5 % от суммы перевода со своих карточек (при этом минимум установлен на уровне 5 гривен). Поэтому перевести деньги в Монобанк с этой финансовой компании бесплатно не получится.

Можно пополнить через терминал Приватбанка. С вас также возьмут пол процента, но это компенсируется условиями.

Пополнение счета из другой страны

Несмотря на то, что банк региональный, и направлен в основном на молодую аудиторию, можно свободно переводить деньги на карту в Монобанк. Правда не бесплатно. Комиссия 1,8 процента от суммы перевода. Это не много, если сравнивать с другими предложениями и учитывать, что речь идет о международном переводе. Не все банки вообще разрешают такое.

Снятие наличных с карты Монобанк

Сегодняшняя финансовая стратегия кредитных организаций, направлена на снижение оборота наличных средств. Любой банк, включая Монобанк, заинтересован в активном пользовании карты. Рассчитываться удобно, и на этом можно даже заработать (кэшбэк, скидки у партнеров, акции). Поэтому работа с банкоматами стоит обособленно. У Монобанка вообще нет своей сети банкоматов (если не считать «Универсал банк»). Однако потребность в наличных деньгах может появиться у всех.

Компания не устанавливает лимит на снятие средств со счета. Ограничения устанавливает владелец терминала. Банки не любят выдавать наличность чужим клиентам. Сам же банк выставляет минимальную стоимость за снятие собственных средств 0,5 процента от суммы, а для заемных ставка уже поднимается до 4 процентов.

Отметим, что для банка ваши операции не бесплатны, поэтому небольшая комиссия оправдана.

Тарифы по карте Monobank

Тарифы по карте Монобанк Стандарт

Банк не просто так завоевывает популярность у граждан Украины. Предлагаемые тарифы интересны своей ориентированностью на людей, небольшой платой за обслуживание.

Вот основной тарифный план (Черная карта):

  • Бесплатный выпуск и обслуживание. Такое встречается редко, поэтому много людей оформляют карту Монобанк как резервную.
  • Длительный льготный период. Конечно реклама говорит про 62 дня, однако в действительности это максимальный срок. Реально льгота закончится в последний день месяца. Если вы не используете заемные средства — для вас это неважно вообще.
  • Небольшая процентная ставка при использовании кредита — 3,2 %. Проценты начисляются ежедневно.
  • Недорогое снятие наличных средств: 0,5 за свои и 4 за средства банка.
  • Бесплатное пополнение, но об этом мы уже писали подробно.
  • 10% на остаток на карточном счете (если он больше 100 гривен). Это немало. Конечно, надо еще учитывать налог на прибыль, но даже так, это условие выделяется на фоне прочих финансовых институтов.

Для валютных карточек условия аналогичны, только разные процентные ставки при снятии наличных: 0,9 % и 2 % соответственно.

Как видите тарифы, действующие в Монобанке, выглядят конкурентно. Этот вариант подойдет многим. Однако для более требовательных клиентов, предусмотрены иные условия.

Более состоятельные клиенты, которым необходим дополнительный сервис, оперируют большими суммами, выбирают «железную карту»:

  • выпуск уже не бесплатен, составляет 2000 гривен;
  • обслуживание 500 гривен ежемесячно (бесплатно если на счету больше 200 тыс. гривен);
  • чуть ниже процентная ставка — 3,1;
  • дополнительные сервисы: консьерж, допуск в спец залы аэропорта, накопление миль за путешествия.

В остальном сильных отличий нет.

Тарифы рассрочки

Это действительно интересная услуга. Хотя и не такая дешевая как может показаться. Комиссия за услугу 1,9 % в месяц. При этом нет досрочного закрытия. Даже когда вы решите погасить все раньше — сумма будет со всеми процентами за выбранный период.

Кредитный лимит

Кредитный лимит: описание, как увеличить

Это больше опция. Без заполнения данных — пластик фактически будет дебетовым. Точные ограничения определяются индивидуально.  Более того, если информация, которую вы сообщили — не подтверждается, вам вообще могут отказать в кредитном лимите. Монобанк не благотворительная организация, клиентов тщательно проверяют.

Факторов, влияющих на установленные ограничения несколько:

  • ваш заработок;
  • кредитный рейтинг;
  • наличие других кредитов;
  • официальная работа;
  • неофициальные факторы – (пол, возраст, алименты, к сожалению, ни один банк не раскрывает алгоритмы полностью).

Поэтому создавайте себе кредитную историю, перед запросом на увеличение кредитного лимита в Монобанке.

Особенность кредитного лимита, а точнее ограничения в заемных средствах в том, что клиент может его изменить в приложении. Уменьшить можно, просто выбрав сумму на экране, в пределах которой хотите покупать. Увеличить – только по запросу. Если вы пройдете проверку — банк присвоит новый кредитный рейтинг. Однако помните, что частое изменение — не лучший способ создать репутацию надежного заемщика.

Плюсы и минусы черной карты

Простота открытия
Простое и удобное мобильное приложение
Пополнения без комиссии
Кредитный лимит
Бесплатное оформление
Бесплатное обслуживание
10% годовых на остаток свыше 100 грн
Бесплатное пополнение мобильного
Кэшбек
Получить карту можно только в Украине или Польше
Каждый месяц нужно выбирать категории кэшбека

Именная карта

Помимо обычной, Монобанк выпускает именную карту. Она считается более безопасной, расширяет возможности покупок в интернете, и разных сервисах особенно за рубежом. Держатели именной карты monobank получают дополнительные возможности при выпуске:

  • Выбор надписи;
  • Добавление фотографии или картинки на пластик.

Выпуск обойдется в дополнительные 150 гривен. Тарифы на обслуживания – не отличаются.

Виртуальная или интернет карта

Виртуалки стали набирать популярность вместе с развитием бесконтактной оплаты. Сейчас многие телефоны продаются с NFC чипом, совместимым с платежными терминалами. Подключив платежную систему (gpay например) и привязав карту, можно расплачиваться с помощью телефона.

Виртуальная карта monobank ничем не отличается от обычной. Есть номер, срок действия,защитный код. Это все вы можете посмотреть в приложении. Отличие только одно — эта будет только в системе, без физического носителя. Для чего она нужна:

  • Интернет платежи. Если вы не хотите указывать реквизиты своего пластика — виртуальная карта идеально для этого подходит;
  • Дистанционная оплата через смартфоны и прочие гаджеты;
  • Её невозможно потерять, украсть, она всегда будет с вами.

Какие карты есть у Монобанка?

Мы собрали в таблицу основные отличия, чтобы пользователи увидели преимущества различных вариантов:

Наименование Особенность Подробнее
«Черная»  
Карта Монобанк Standart
Кредитка. Бесплатный выпуск и обслуживание. Самая первая карта. Кредитный лимит подключать необязательно. Подойдет для большинства.
«Белая»
Карта Монобанк Standart
Дебетовая. Бесплатное обслуживание. Без кредитного лимита.
«Валютная»
Карта Монобанк Standart
Виртуальная — бесплатно.Карта в долларах, евро или злотых.
IRON card
Карта Монобанк Standart
2000 грн. — выпуск + 500 ежемесячно. Премиум сегмент, с дополнительным премиум сервисом, для тех, кому не хватает стандартных лимитов.
Platinum card
Карта Монобанк Standart
500 грн. — выпуск + 250 ежемесячно. Снижены тарифы, три дизайна, элитные привилегии.
Детская карта
Детская карта Монобанк
Детская карта от Монобанк. Бесплатный выпуск и обслуживание.Предназначена для клиентов до 14 лет. Есть родительский контроль. Пополнение без комиссий, а снятие 0.5%.

Хотя банк кажется крупным, позиционируя себя с претензией на международный уровень (в перспективе, конечно, есть шанс), сейчас компания остается региональным сервисом (фаст лайн работает везде). Услуги доступны только для граждан Украины, или иностранцев с действующим видом на жительство. Этим возможно обусловлена некая ограниченность. Тем не менее, monobank – современная система, взявшая передовые тенденции, сохраняя привычный сервис. Банк предлагает разные условия и тарифы для обслуживания карт. В частности, monobank Standart ориентирована больше на людей, стремящихся к удобству и простоте, нежели людей готовых тратить деньги.


Депозит Монобанк. Как открыть, пополнение, процентные ставки и преимущества.
Депозит
Кредит Монобанк. Как получить, условия, увеличение лимита.
Кредит
Кешбэк Монобанк: условия, категории и как настроить.
Кешбэк
Точки выдачи Монобанк в городах Украины. Карта отделений.
Точки выдачи
Поделиться с друзьями